Conseil Patrimonial

Aligner patrimoine, business et trajectoire de vie.

Vous avez construit des actifs, des sociétés, des projets dans plusieurs pays. Reste une question clé : est-ce que l’ensemble est cohérent avec votre vie, vos risques et vos objectifs de long terme ?

Nous vous aidons à structurer et aligner votre patrimoine avec votre business, vos activités, vos localisations et vos objectifs de long terme.

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Pour quels profils de dirigeants et de familles ?

Nous accompagnons des dirigeants, entrepreneurs, indépendants, familles patrimoniales qui ont accumulé des actifs dans plusieurs pays ou structures, et pour qui la complexité commence à devenir un sujet en soi.

L’idée n’est pas de “tout refaire”, mais de reprendre une vue d’ensemble et de mettre de l’alignement entre votre patrimoine, votre business et votre vie.

Profils typiques

Dirigeants avec plusieurs sociétés et participations en France et à l’étranger
Entrepreneurs vivant entre plusieurs pays (France, Europe, Afrique, Moyen-Orient…)
Familles patrimoniales avec immobilier, business, actifs financiers dispersés
Dirigeants en amont d’une cession partielle ou totale

Ce que nous faisons concrètement

Nous travaillons avec vous pour construire une vue d’ensemble de votre patrimoine : sociétés, participations, immobilier, liquidités, contrats, engagements, localisations, régime matrimonial, projets familiaux… afin de clarifier où vous en êtes réellement.

Nos interventions couvrent notamment

Cartographie détaillée de votre patrimoine professionnel et privé
Mise en cohérence avec votre stratégie business et vos risques
Préparation des grandes étapes : croissance, cession, transmission, réinvestissement
Alignement avec votre projet de vie (temps, lieu, famille, santé, projets)
Coordination avec vos conseils (avocats, notaires, fiscalistes, banquiers privés)

Une approche de dirigeant, pas uniquement de “gestion de patrimoine”

Nous intervenons avec une double casquette : dirigeant / entrepreneur et expert des enjeux financiers. L’objectif n’est pas de vendre des produits, mais de sécuriser votre trajectoire globale.

1. Cartographier

Faire apparaître clairement vos actifs, dettes, flux, engagements, risques et opportunités.

2. Aligner

Mettre en cohérence patrimoine, business, fiscalité, mobilité, famille et projets.

3. Décider

Définir quelques décisions structurantes à 12–36 mois et le plan pour les mettre en œuvre.

Les moments où il est utile de faire ce travail

Le bon moment est souvent celui où la complexité commence à peser sur vos décisions, votre énergie ou vos relations familiales.

Exemples de contextes

Avant ou après une cession significative (totale ou partielle)
Avant un départ à l’étranger ou un retour en France
Après plusieurs années de croissance sans structuration patrimoniale globale
Lorsqu’un changement de vie important se prépare (santé, famille, reconversion…)